Behovet for å øke åpenheten i transaksjoner innenfor rammen av statsforsvarsordren har vært til diskusjon de siste årene. Og graden av disse diskusjonene er på ingen måte avtagende av den grunn at kolossale midler ofte går til venstre i implementeringen av SDO. Systemet med såkalte tilbakeslag, gråordninger med tilstedeværelse av tilknyttede partnere og mange mellomledd påfører landets økonomi flere milliarder dollar. Og hvis vi snakker om skade i forsvarsindustrien, så er hele Russlands sikkerhetssystem også under angrep, noe som av åpenbare årsaker er uakseptabelt.
For å øke åpenheten i gjennomføringen av transaksjoner innenfor rammen av statsforsvarsordren, presenterte regjeringen og sentralbanken et nytt initiativ, som ifølge representantene for banksektoren snart vil begynne å materialisere seg. Hva er innovasjonen?
Faktum er at russiske banker som deltar i de finansielle operasjonene i det statlige forsvarets ordresystem, fra 25. august i år, må sende meldinger til Federal Financial Monitoring Service om alle operasjoner der forsvarssektorbedrifter deltar i SDO -formatet. Samtidig er fristen for å sende slike varsler veldig kort. Vi snakker om innsending av dokumentasjon som inneholder informasjon om økonomiens bevegelse på regnskapet til alle entreprenører og underleverandører innen SDO, innen en arbeidsdag.
Fra og med 25. august 2015 må bankene raskt - innen en arbeidsdag - overføre informasjon om flytting av midler på kontoer til entreprenører og underleverandører i henhold til statsforsvarsordren til Rosfin. Dette er spesielt rapportert av Russlands sentralbank. Hans indikasjon 3731-U datert 15.07.2015 bærer følgende navn:
"Om endringer i vedlegg 8 til forordningen fra Bank of Russia nr. 321-P datert 29. august 2008" Om fremgangsmåten for innsending av informasjon fra kredittinstitusjoner til det autoriserte organet i henhold til føderal lov "om motvirkning av legalisering (Hvitvasking) av kriminelt oppnådde inntekter og finansiering av terrorisme "(trer i kraft 10 dager etter dagen for den offisielle publiseringen i Bank of Russia Bulletin).
Som navnet tilsier, har instruksjonen et bredt spekter av applikasjoner og angår ikke bare bekjempelse av korrupsjon, inkludert i gjennomføringen av statsforsvarsordren, men også å sette barrierer for økonomiske strømmer som går inn i lommeboken til terrororganisasjoner.
Det ser ut til at på grunn av det store antallet alle slags banker og andre finans- og kredittorganisasjoner som opererer på Den russiske føderasjonens territorium, vil Federal Financial Monitoring Service ganske enkelt per definisjon ikke kunne spore alle disse transaksjonene på bevegelse av midler i regnskapet til bankenheter. Imidlertid bør man ikke glemme at en viktig regel gjelder for deltakere i statsforsvarsordren. Deltakerne har ikke rett til å åpne kontoer for betjening av statens forsvarsordre i de finans- og kredittinstitusjonene hvis kapitalisering er under nivået på 5 milliarder rubler. Dermed kan et selskap som er klar til å påta seg forpliktelser for å oppfylle et visst volum av statsforsvarsordren, for eksempel åpne en konto hos VTB, Gazprombank, Sberbank eller andre store finans- og kredittorganisasjoner i Russland. Og det er flytting av midler på kontoer i disse bankene (hvis pengebevegelsen gjelder implementering av statsforsvarsordren) som Rosfinmonitoring bør kontrollere fra 25. august - opp til oppgjør med utenlandske implementatorer av et bestemt segment av statsforsvarsordren.
Det vil si at kjeden ser slik ut: Hvis et selskap skal delta i gjennomføringen av en statlig forsvarsordre, må den åpne en konto hos en stor russisk bank, og en stor russisk bank må på sin side overføre hele rekke informasjon om flytting av midler i denne kontoen til den kontrollerende statlige strukturen, spesielt - Federal Service for Financial Monitoring. Rosfinmonitoring får muligheten til å kontrollere driften av å overføre midler fra konto til konto, kjøpe eventuelle verdipapirer for disse midlene, ta ut og sette inn midler til kontoer som betjener statsforsvarsordren. Videre skal det bemerkes at hvis Federal Service for Financial Monitoring på grunnlag av gjeldende lovgivning hadde muligheten til direkte å kontrollere finansielle transaksjoner for statlige forsvarsordrer med et beløp på 50 millioner rubler eller mer, vil innovasjonene tillate Rosfinmonitoring for å "overvåke" praktisk talt hver rubel. Spørsmålet melder seg umiddelbart: hvorfor er en slik mulighet gitt til kontrollorganet først nå?
Men som de sier, bedre sent enn aldri …
Er disse nyvinningene, som den russiske regjeringen og sentralbanken har jobbet med, for å øke åpenheten i transaksjoner for statsforsvarsordren? Hvis vi blir guidet av selve bokstaven i disse innovasjonene, så utvilsomt. Imidlertid er det også fallgruver her som bør nevnes. Dette er åpenheten i banksystemet når det gjelder SDO og straffen som banker kan pådra seg hvis varsler om transaksjoner med selskaper som gjennomfører SDO -prosjekter "plutselig" er sent eller ikke blir presentert for reguleringsmyndighetene i det hele tatt. Ingenting er kjent om straffen ennå … I tillegg vokser ansvaret til kontrollorganene selv mange ganger. Tross alt, hvilken synd å skjule, må hvert regulerende organ i vårt land (og ikke bare i vårt) ofte overvåkes, nei, nei, og gitt det faktum at Rosfinmonitoring må håndtere tett transaksjoner med hvitvasking av penger gjennom offshoreselskaper statsforsvarsordre, så vokser ansvaret til tider.
Det skal også bemerkes at blant de såkalte liberale økonomene oppfattes enhver kontroll med banken fra statlige institusjoner nesten som direkte press på banker og et slag mot banksekretessen. Statsforsvarsordren er imidlertid et segment av statlig aktivitet der det er det siste å stole på meningene til liberale økonomer. Videre fungerer staten i denne situasjonen som en av partene i transaksjonen, og har derfor all rett til å kontrollere hvordan de skal disponere sine midler. Og hvis noen skal dekke over overføring av offentlige finanser "til venstre" (offshore eller andre steder) med "banks hemmelighold", så er dette ikke materiale for diskusjon i media, men for etterforskning av politimyndigheter.
